С 1 июля Центробанк начинает тотальный контроль за изменениями в капитале небольших банков. Об этом говорится в письме первого зампреда ЦБ Алексея Симановского (№
Как указывает в письме Симановский, это необходимо «в целях осуществления контроля за правомерностью увеличения собственных средств (капитала) банками, величина которых на 1 мая 2014 года составила менее 300 млн рублей». В письме также перечислены основные признаки возможных нарушений, которые помогут выявить фиктивную докапитализацию. Как сообщают «Известия», таких кредитных организаций на данный момент 106.
Ревизоры должны будут проверить любые источники прироста капитала банков. А именно — источники формирования средств, привлеченных в качестве субординированных кредитов и депозитов, а также качество активов, образовавшихся в период, предшествующий его привлечению.
Сотрудники ЦБ также оценят обоснованность переоценки стоимости любого имущества и активов, в том числе искать признаки, указывающие на манипулирование переоценкой, — в случае если ее результаты привели к увеличению капитала банка.
Если кредитная организация не представит полную информацию по источникам средств, ЦБ потребует от главков детального анализа ситуации и срочного информирования департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления Банка России. Нарушителям грозят различные меры надзорного реагирования, в том числе, отзыв лицензии.
